L’humain, la performance et l’environement au service de vos objectifs

Le cabinet

notre métier, votre vision

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est un métier réglementé qui consiste à vous accompagner dans la mise en place de stratégies patrimoniales. Tous les échanges sont confidentiels, et soumis au secret professionnel. 

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine consiste à vous accompagner à chaque étape de votre vie patrimoniale : 

Investir

Pour construire et développer votre patrimoine

Fiscalité

Optimiser votre fiscalité et réduire vos impôts

Retraite

Préparer votre retraite ou votre retraite anticipée

Transmission

Anticiper votre succession, et élaborer une stratégie de transmission adaptée à votre situation et objectifs

Prévoyance

Protéger votre famille en cas de décès ou accidents de la vie et mettre en place des stratégies de prévoyance 

Ingénérie

Elaborer une stratégie patrimoniale globale qui répondra à vos différents objectifs de revenus et de patrimoine

Société

Elaborer des stratégies patrimoniales pour vous aider à créer, protéger votre société, l'optimiser et investir.

 

Notre approche est une approche sur mesure : nous élaborons ensemble vos objectifs par rapport à votre situation, et nous vous accompagnons dans la réalisation de vos objectifs.

Comme nous venons de le voir vos objectifs peuvent être multiples : vous créer un capital, vous créer des rentes, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite… C’est pour cela que nous avons développé une approche conseil sur mesure.

Cette approche conseil consiste tout d’abord à réaliser un audit patrimonial de votre situation, ce qui permettra ensuite d’identifier les différents leviers patrimoniaux possibles pour vous. Une fois l’audit patrimonial effectué nous vous accompagnons dans la mise en place des différentes préconisations, afin d’atteindre vos objectifs patrimoniaux.

les associés

Le cabinet Pentagone FINANCE a été créé par 4 associés passionnés aux compétences différentes, mais extrêmement complémentaires. 

Le cabinet PENTAGONE FINANCE dispose d’une associée Expert-Comptable, d’un associé spécialiste des stratégies de prévoyance et des stratégies de succession, d’une associée spécialiste dans l’investissement éco-responsable et l’innovation, et d’un associé spécialiste des investissements financiers et ingénierie patrimoniale, le tout afin de proposer à ses clients une stratégie patrimoniale globale.

Aussi, il faut savoir que les associés de Pentagone Finance sont eux-mêmes des investisseurs pour leur propre patrimoine. 

Le cabinet PENTAGONE FINANCE sélectionne drastiquement ses partenaires afin de proposer les meilleurs produits et opportunités du marché ; Le cabinet PENTAGONE FINANCE croit beaucoup en ce qu’il propose à ses clients car les associés sont eux-mêmes investisseurs et utilisateurs de nombreuses solutions proposées par le cabinet.

Enfin, le cabinet est adhérent à la chambre professionnelle des Conseillers en gestion de patrimoine (la CNCGP), et est régulé comme tout cabinet par l’AMF (autorité des marché financiers), ainsi que l’ACPR.

Sébastien

Associé gérant expert en placements financiers, optimisation fiscale, et ingénierie patrimoniale

Diplômes:

Licence de Droit à l’université de Dijon | Master en management d’entreprise ESC Dijon | Master Conseiller en Gestion de patrimoine | Certifié AMF

Sacha

Associée Responsable technique et marketing

Diplômes:

Master en management ESC clermont | Master Conseiller en Gestion de patrimoine | Certifiée AMF | Associée Time for the planet

Patricia

Associée experte en stratégies de gestion d’achat et vente d’entreprises, prévisionnels, et ingénierie financière du chef d’entreprise

Diplômes:

Diplômée Expert-Comptable. Elle a plus de 30 ans d’expérience en tant qu’Expert-Comptable et directrice financière

Olivier

Associé expert en protection de la famille, stratégies de prévoyance, et stratégies de succession.

Diplômes:

Master en Gestion de patrimoine | Master juriste du patrimoine | Master Droit notarial | Certifié AMF

Pourquoi faire appel à nous ?

Une approche Conseil

 PENTAGONE FINANCE a une approche conseil du métier et délivre le conseil avant tout : grâce à notre audit patrimonial global, nous sommes spécialistes du conseil patrimonial à 360°. Nous étudions les objectifs et besoins de chacun de nos clients, afin d’élaborer la stratégie patrimoniale globale qui va atteindre vos objectifs

Un HUB de spécialistes

Nous sommes un HUB de spécialistes : l'ensemble des compétences des associés de Pentagone Finance permet de vous accompagner en profondeur

Une grande proximité

Proximité avec votre conseiller, afin d’être réellement accompagné et épaulé dans vos projets sur le long terme. Nous mettons également à disposition de nos clients notre réseau professionnel en cas de besoin (notaires, avocats, expert comptables, courtiers en crédit…). Quand vous devenez client PENTAGONE FINANCE, vous entrez dans la famille PENTAGONE FINANCE

Des associés investisseurs

Les associés sont eux-mêmes des investisseurs pour leur propre patrimoine, et sont eux-mêmes utilisateurs de nombreuses solutions proposées par le cabinet. Ceci est la preuve que nous croyons énormément aux solutions proposées par le cabinet

Adapté à vos besoins

En plus du conseil à 360°, nous avons développé deux expertises très demandées par nos clients. Il s’agit de l’atteinte de deux objectifs majeurs pour nos clients, où 95% des investisseurs font des erreurs : investir efficacement pour créer sa retraite anticipée, et réduire ses impôts intelligemment. Nous avons poussé ces deux expertises suite aux demandes de nos clients

Une vision à 5 pans

Nous effectuons un suivi intensif des opportunités sur le marché, et nous proposons des investissements différenciants : produits structurés spécifiques, investissement dans le vin...

Le tout en alliant les 5 pans du pentagone: L'environnement, le social, l'éthique, la performance et l'humain.

L'audit patrimonial

Notre cabinet a une approche conseil du métier du conseil en gestion de patrimoine. C’est pourquoi nous réalisons avec vous d’abord un audit patrimonial de votre situation, ce qui permettra ensuite d’identifier les différents leviers patrimoniaux possibles pour vous. Une fois l’audit patrimonial effectué nous vous accompagnons dans la mise en place des différentes préconisations, afin d’atteindre vos différents objectifs patrimoniaux. 

Ils nous font confiance

" Je n'ai jamais eu autant de conseils. J'ai pourtant été voir plusieurs conseillers, à chaque fois c'était la même chose, une étude gratuite de ma situation faite rapidement, avec peu de conseil ; et avec au final soit une proposition d'assurance vie, soit une proposition d'immobilier en Pinel. Avec Pentagone Finance l'approche était différente, l'audit patrimonial est extrêmement complet et m'a ouvert les yeux sur de nombreux sujets, comme le montant de mes droits de succession, les possibilités de protéger ma famille, les choix possibles de régime matrimonial... J'ai bien sûr réalisé des investissements avec Pentagone Finance, mais je n'ai jamais eu autant de conseils auparavant. Merci à vous. "
Pierre
PierreChef d'entreprise
" Grâce à Pentagone Finance, j'ai mis en place une stratégie de succession. Réaliser avec eux mon audit patrimonial m'a été extrêmement utile. J'ai pris connaissance et pris conscience des implications de ma future succession, on a calculé mes droits de succession, et on a discuté des différentes possibilité qui s'offraient à moi. Comme j'ai deux enfants je voulais vraiment que tout soit pensé en amont, au cas où il m'arriverait quelque chose. On a choisi ensuite les préconisations que j'ai choisi de faire, et on a mis en place au fur et à mesure ce qu'il fallait faire pour préparer ma transmission et ma succession. C'était très complet et très clair. Merci encore pour vos services. "
Patricia
PatriciaDirectrice financière
" Depuis que je suis avec Pentagone Finance, je sais que je réduis drastiquement mes impôts, le tout en réalisant de bons investissements. Je n'ai jamais été convaincu des solutions de défiscalisation qu'on me proposait avant, c'était vendu très cher, et l'investissement en lui-même ne me donnait pas envie. Et je sais en plus que c'est vraiment le piège numéro 1 de la défiscalisation, le fait d'acheter des produits pas terribles et trop chers. Avec Pentagone Finance l'approche a été différente, on a fait le point sur l'ensemble de ma fiscalité, et on a élaboré une stratégie fiscale complète avant même de discuter des produits. Je savais où j'allais, et l'approche produit m'a plu, le but était de réaliser tout d'abord un bon investissement, en profitant d'un avantage fiscal. J'aime l'approche du métier de Pentagone Finance. Merci à vous "
Alexandre
AlexandreKinésithérapeuthe
" J'ai réalisé un investissement immobilier dans l'ancien avec PENTAGONE FINANCE. Cela faisait longtemps que je souhaitais faire cet investissement, mais je ne savais pas comment m'y prendre, comment trouver le bon bien, comment bien gérer les travaux, trouver le temps de faire tout cela. C'est pour cela que j'ai souscrit à leur offre d'investissement immobilier clé en main, ils se sont occupés de tout, de trouver le bien, de faire les travaux, et même de rechercher les locataires. Aujourd'hui cet investissement tourne bien et j'envisage bientôt d'en refaire un autre. Merci pour votre professionnalisme, merci pour tout. "
Lydie
LydieSalariée
" Avec PENTAGONE FINANCE j'ai réalisé toute ma stratégie d'acquisition de mon immobilier d'entreprise. J'ai acquis mon immobilier qui est le siège social de mon entreprise via un montage en démembrement extrêmement avantageux pour mon entreprise et moi-même. Après une étude poussée de ma situation et mon projet avec PENTAGONE FINANCE et leur partenaire notaire spécialisé sur la question, nous avons choisi la coacquisition de mon siège social : je l'ai acquis via une SCI démembrée dont j'ai la nue-propriété en personne physique et dont ma société détient l'usufruit. Je remercie toute l'équipe. PENTAGONE FINANCE m'a même aidé à obtenir mes financements, ce fut une belle opération. Je recommande vivement leur expertise dans ce domaine. "
Alexandre
AlexandreChef d'entreprise
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Questions les plus fréquentes

PENTAGONE FINANCE peut vous accompagner à chaque étape de votre vie patrimoniale. Si vous souhaitez savoir si PENTAGONE FINANCE est fait pour vous réservez un premier appel gratuit en cliquant sur le bouton en bas de cette page, où nous verrons ce qui peut être fait ensemble.

Les rentabilités des investissements proposés dépendent grandement de votre situation et votre profil, ainsi que du risque que vous souhaitez prendre et du temps que vous avez devant vous. Contactez nous pour avancer sur votre projet d’investissement, nous définirons ensemble un profil de risque et un objectif de rendement.

PENTAGONE FINANCE pourra vous aider dans les multiples facettes de votre patrimoine : protection de la famille, stratégie de succession, optimiser l’ensemble de votre fiscalité, et continuer de développer votre patrimoine avec de nouveaux investissements. Contactez nous pour échanger ensemble, et savoir comment nous pouvons vous accompagner précisément. 

Un bon conseiller en gestion de patrimoine vous fera gagner beaucoup de temps, et beaucoup d’argent, grâce à l’ingénierie patrimoniale et les optimisations possibles, ainsi que les différentes opportunités d’investissements. N’hésitez pas à prendre contact avec nous pour en savoir plus.

PENTAGONE FINANCE accompagne également dans la phase de création de patrimoine, et de développement de patrimoine. Si vous pouvez avoir une épargne régulière à placer, nous pouvons vous aider. Ou encore si vous avez un CDI et une capacité d’emprunt, nous pouvons vous aider également à investir dans l’immobilier. 

Le positionnement de PENTAGONE FINANCE est une approche conseil. Cela signifie que nous réalisons un audit patrimonial complet de votre situation, afin d’élaborer les stratégies patrimoniales les mieux adaptées pour vous et vos objectifs. Faire l’audit patrimonial avec nous est donc nécessaire pour travailler ensemble.